Vérifiez avant d'investir

Bien que la plupart des conseillers financiers soient honnêtes et travaillent dans votre intérêt, vous avez encore besoin de bien choisir avec qui vous faites affaire et faire des recherches sur les investissements que vous considérez. Être un investisseur avisé est votre meilleure défense contre la fraude en matière d'investissement. Avant d’investir, assurez-vous de suivre toutes les étapes de vérification de cette liste de vérification.

Utilisez le cahier d’exercices Vérifiez avant d’investir pour enregistrer vos réponses aux étapes ci-dessous :

Vérifiez l'inscription
Pour vérifier si une société ou un particulier est inscrit, servez-vous du moteur de recherche national de renseignements sur l'inscription ou communiquez avec nous directement.


Vérifiez l'historique des mesures disciplinaires

Si le conseiller que vous envisagez embaucher a déjà été sanctionné pour mauvaise pratique, vous serez en mesure de trouver l’historique de ce qu'il a fait et la discipline qu'il a reçue en ligne dans les sections Investisseurs, Application de la loi ou Actualités avec les organismes suivants:

Liste des mises en garde aux investisseurs de la FCNB
Le Tribunal des services financiers et des services aux consommateurs
Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières – www.autorites-valeurs-mobilieres.ca
Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières – www.ocrcvm.ca
Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (anglais seulement) – www.mfda.ca

 

Vérifiez les nouvelles et faites une recherche sur Internet

Vous pourriez trouver de l’information sur une société ou un particulier dans les actualités. Les nouvelles peuvent également vous renseigner au sujet des instances judiciaires et vous tenir au courant des rumeurs au sujet desquelles vous devriez faire votre propre enquête.

Vérifiez si la société est constituée en corporation ou si elle est inscrite pour exercer ses activités dans votre province. Assurez-vous que les gens à qui vous parlez représentent vraiment la société et trouvez l’emplacement du siège social de celle-ci.


Vérifiez si vous seriez à l’aise de travailler avec le conseiller et la société

Pour vous aider à prendre une décision, posez-leur les questions suivantes:
  • Quelle est votre formation et votre expérience professionnelle?
  • Depuis combien de temps votre société est-elle en affaire?
  • Depuis combien de temps travaillez-vous pour cette société?
  • Quels produits et services offrez-vous?
  • Comment allez-vous m'aider à atteindre mes objectifs?
  • Comment êtes-vous rémunéré pour vos services (salaire, commissions ou honoraires fixes)?
  • Est-ce que vous-même et votre société êtes inscrits auprès de la Commission des services financiers et des services aux consommateurs  (FCNB)?

Visitez la rubrique Travailler avec des professionnels pour de plus amples renseignements concernant le choix d'un conseiller financier.

Téléchargez la feuille de travail Vérifiez avant d'investir (PDF) pour noter l'information.


Téléchargez le guide pour la compréhension des résultats de recherche sur l’inscription (PDF).

 

* Le terme "conseiller financier" utilisé ici désigne généralement un professionnel financier (pouvant inclure les courtiers en placements, les conseillers, les représentants avec privilège de négociation, les représentants en matière de services-conseils et les autres personnes inscrites) et ne constitue pas une catégorie officielle d’inscription. La catégorie officielle d’inscription est plus importante que le titre d’une personne. Vérifiez toujours l’inscription de votre conseiller avant d’investir.