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Bien que la plupart des conseillers financiers soient honnêtes et travaillent dans votre intérêt, vous avez encore besoin de bien choisir avec qui vous faites affaire et faire des recherches sur les investissements que vous considérez. Être un investisseur avisé est votre meilleure défense contre la fraude en matière d'investissement. Avant d’investir, assurez-vous de suivre toutes les étapes de vérification de cette liste de vérification.


Utilisez le cahier d’exercices Vérifiez avant d’investir pour enregistrer vos réponses aux étapes ci-dessous :

Vérifiez l'inscription



  • Si vous avez souscrit à un fonds distinct par l’intermédiaire de votre agent d’assurance, assurez-vous qu’il détient une licence valide. Faites une recherche dans notre base de données des licences d’assurances.



Vérifiez l'historique des mesures disciplinaires



Si le conseiller que vous envisagez embaucher a déjà été sanctionné pour mauvaise pratique, vous serez en mesure de trouver l’historique de ce qu'il a fait et la discipline qu'il a reçue en ligne dans les sections Investisseurs, Application de la loi ou Actualités avec les organismes suivants:

  • Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières – www.ocrcvm.ca
  • Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (anglais seulement) – www.mfda.ca
 

Vérifiez les nouvelles et faites une recherche sur Internet



Vous pourriez trouver de l’information sur une société ou un particulier dans les actualités. Les nouvelles peuvent également vous renseigner au sujet des instances judiciaires et vous tenir au courant des rumeurs au sujet desquelles vous devriez faire votre propre enquête.

Vérifiez si la société est constituée en corporation ou si elle est inscrite pour exercer ses activités dans votre province. Assurez-vous que les gens à qui vous parlez représentent vraiment la société et trouvez l’emplacement du siège social de celle-ci.



Vérifiez si vous seriez à l’aise de travailler avec le conseiller et la société


Pour vous aider à prendre une décision, posez-leur les questions suivantes:

  • Quelle est votre formation et votre expérience professionnelle?
  • Depuis combien de temps votre société est-elle en affaire?
  • Depuis combien de temps travaillez-vous pour cette société?
  • Quels produits et services offrez-vous?
  • Comment allez-vous m'aider à atteindre mes objectifs?
  • Comment êtes-vous rémunéré pour vos services (salaire, commissions ou honoraires fixes)?
  • Est-ce que vous-même et votre société êtes inscrits auprès de la Commission des services financiers et des services aux consommateurs  (FCNB)?

Visitez la rubrique Travailler avec des professionnels pour de plus amples renseignements concernant le choix d'un conseiller financier.

Téléchargez la feuille de travail Vérifiez avant d'investir (PDF) pour noter l'information.


Téléchargez le guide pour la compréhension des résultats de recherche sur l’inscription (PDF).